Quỹ đầu tư – cách đầu tư siêu hot cho người ít vốn

Đầu tư vào quỹ là một hình thức đầu tư rất phổ biến trên thế giới, tại Việt Nam các quỹ đầu tư lớn cũng đang dần phát triển vững mạnh. Để tham gia vào quỹ đầu tư bạn cần nắm rõ quỹ đầu tư là gì, cách phân loại cũng như làm sao để mở được tài khoản cho quỹ đầu tư. Beto sẽ giúp bạn giải đáp những thắc mắc trên thông qua bài viết dưới đây

Mong muốn làm giàu từ quỹ đầu tư đang dần được nhiều người quan tâm

1. Giải thích quỹ đầu tư/ chứng chỉ quỹ là gì?

Nếu ở nước ngoài quỹ đầu tư khá phổ biến thì tại Việt Nam điều này còn chưa được nhiều người biết đến. Vậy quỹ đầu tư là gì? Quỹ đầu tư hay còn gọi quỹ đại chúng, là cách đầu tư tiền cùng các nhà đầu tư khác để hưởng lợi từ những lợi thế vốn có, huy động vốn từ nhà đầu tư để đầu tư vào một số loại tài sản theo mục tiêu được xác định

Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán dùng để xác nhận quyền sở hữu vốn góp trong một quỹ đầu tư đại chúng nào đó. Quỹ đại chúng chính là quỹ đầu tư chứng khoán thực hiện chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng

Quỹ đầu tư là hình thức kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư

Trở thành nhà đầu tư thành công

399,000 VND

700,000 VND

Xem chi tiết khoá học

2. Phân loại

Các quỹ đầu tư tại Việt Nam được chia thành 6 loại phổ biến sau:

2.1 Dựa vào nguồn vốn huy động

• Quỹ công chúng (quỹ đầu tư tập thể) là hình thức huy động vốn tập thể trong công chúng, giúp các nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro, với mức chi phí khá thấp nhưng vẫn đạt được hiệu quả cao
• Quỹ thành viên (quỹ đầu tư cá nhân) dành cho các thành viên riêng hoặc nhóm góp vốn từ 2 đến 99 thành viên đầu tư, có tính thanh khoản thấp hơn quỹ công chúng nhưng lượng vốn cao và người đầu tư có quyền tham gia kiểm soát quỹ.

2.2 Dựa vào cấu trúc vận động vốn

• Quỹ đóng chỉ được phát hành ra công chúng một lần duy nhất, số lượng chứng chỉ quỹ thường cố định và không thực hiện giao dịch mua bán
• Quỹ mở không giới hạn về thời gian cũng như số lượng người tham gia đầu tư, có tính linh hoạt và thanh khoản cao hơn quỹ đóng

2.3 Dựa vào cơ cấu và hoạt động của quỹ

• Quỹ dạng công ty được xem là một trong các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam có nhiều người lựa chọn. Quỹ đầu tư thực chất là một công ty dựa trên pháp luật và được điều hành bởi hội đồng quản trị
• Quỹ dạng hợp đồng là hình thức quỹ mà một công ty sẽ chịu trách nhiệm đứng ra mở quỹ và kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư khác và thực hiện đầu tư dựa trên danh sách mục tiêu đã đề ra

Quỹ sẽ cần một đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm quản lý và giám sát bởi cơ quan chức năng có thẩm quyền

Đầu tư đà tăng trưởng

549,000 VND

700,000 VND

Xem chi tiết khoá học

3. Ưu và nhược điểm của quỹ đầu tư

Việc đầu tư là hình thức sinh lời rất hiệu quả, sau đây là những lợi ích vì sao nên chọn đầu tư thông qua quỹ:

• Giảm thiểu những rủi ro nhờ quá trình đa dạng hóa đầu tư
• Chi phí tiết kiệm tối đa cho người đầu tư nhưng vẫn đem lại lợi nhuận cao nhờ đầu tư dài hạn và tiềm năng tăng trưởng của tài sản
• Người đầu tư sẽ yên tâm về tiền vốn nhờ có quản lý chuyên nghiệp của đội ngũ chuyên gia trong ngành
• Cơ hội tham gia đầu tư vào các sản phẩm như trái phiếu, cổ phiếu, quỹ hoán đổi danh mục

Bên cạnh đó cũng không tránh khỏi những rủi ro trong đầu tư, vài nhược điểm của quỹ đầu tư như:

• Nhà đầu tư sẽ khó để kiểm soát hoàn toàn các khoản đầu tư cá nhân trong quỹ. Bởi quỹ đầu tư là phương thức đầu tư tập thể.
• Tùy theo hình thức quỹ đầu tư mà các nhà đầu tư buộc phải trả phí cho các công ty quản lý quỹ khi giao dịch.

Quỹ đầu tư thích hợp cho các nhà đầu tư chưa có nhiều kiến thức và kinh nghiệm trong thị trường

4. Hướng dẫn thủ tục, cách thức mở tài khoản quỹ đầu tư

4.1 Mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ

Để mở tài khoản quỹ đầu tư, người đầu tư sẽ cần soạn sẵn đơn đăng ký mở tài khoản quỹ đầu tư theo mẫu của công ty quản lý quỹ. Bên cạnh đó gửi kèm theo một bản photo căn cước công dân hoặc chứng minh thư 

Sau tầm 2 ngày kể từ ngày nộp đơn, nhà đầu tư sẽ được gửi thông tin chi tiết về tài khoản trong hòm thư điện tử bao gồm những thông tin thiết yếu như tên, năm sinh, số tài khoản

4.2 Mua chứng chỉ quỹ

Nhà đầu tư nộp phiếu để đăng ký mua và chuyển tiền mua chứng chỉ quỹ cho công ty quản lý quỹ

4.3 Bán chứng chỉ quỹ

Tương tự việc mua, để bán chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư gửi đơn đăng ký bán trong ngày giao dịch chứng quỹ. Thời gian hoàn thành tiền tiền sau 4 ngày làm việc

4.4 Cập nhật thông tin

Trong trường hợp nhà đầu tư có nhu cầu thay đổi về thông tin cá nhân thì làm đơn yêu cầu đính kèm các chứng từ có sự thay đổi cho công ty quản lý quỹ

Luôn được sự hướng dẫn tận tình, dễ hiểu từ phía nhân viên khi bạn muốn mở quỹ đầu tư

Do hiểu được nhu cầu của nhiều khách hàng. Với mong muốn không cần quá nhiều vốn ban đầu, chưa có nhiều kinh nghiệm và thời gian nhưng vẫn có khoản đầu tư tăng lên đều đặn an toàn. Thì hình thức quỹ đầu tư là một cách giúp các nhà đầu tư tích lũy và gia tăng tài sản ưu việt.

Nguồn tham khảo:

1. timo.vn
2. manulife.com

Top thủ thuật làm B2B Marketing thành công từ chuyên gia Đăng ký nhận tài liệu